Comment un investissement dans une petite entreprise peut gagner de l’argent

Investir dans les actions d’une petite entreprise n’est qu’une extension de l’achat d’une petite partie d’une entreprise dirigée par quelqu’un d’autre et de profiter de votre part des revenus. Les petites entreprises sont parfois considérées comme de merveilleux cadeaux qui, lorsqu’ils sont bien entretenus, peuvent produire une vie d’indépendance financière et un niveau de vie bien supérieur à la moyenne. Les opportunités d’investissement dans les petites entreprises et les entreprises en démarrage se présentent souvent sous la forme de penny stocks, ce qui peut exposer l’investisseur à des risques plus élevés.

Qui investit dans les actions des petites entreprises

Pour le bon type de personne, avec le bon type de compétences, de tempérament et de profil de risque, l’investissement dans une petite entreprise peut être un investissement lucratif. En règle générale, il n’existe que trois mécanismes par lesquels vous pouvez tirer un profit de la valeur nette d’une entreprise privée.

Il est important de connaître ces trois sources de création de richesse, car les nouveaux investisseurs sont parfois trop rapides pour se lancer la tête la première dans des opportunités potentielles sans avoir une idée claire de la manière dont ils vont conduire le moteur économique pour obtenir les avantages financiers qu’ils souhaitent.

Le salaire que vous vous payez

Pour de nombreux investisseurs dans les petites entreprises, l’entreprise ne génère jamais plus qu’assez pour eux et leur famille de vivre des salaires retirés de l’entreprise en échange de travailler sur la masse salariale. Bien que cela puisse être considéré comme un succès, la petite entreprise n’est pas vraiment un investissement à ce stade. Au lieu de cela, les fondateurs ont essentiellement créé un emploi pour eux-mêmes, qui comprend les avantages et les inconvénients du travail indépendant.

Ces distributions de paie peuvent limiter le capital total dont l’entreprise dispose pour se développer, ce qui peut expliquer pourquoi de nombreuses petites entreprises ne sont jamais en mesure de se déplacer au-delà d’un seul emplacement ou d’augmenter leurs ventes de manière significative. Il n’est pas inhabituel que les petites entreprises plus prospères commencent comme des entreprises à temps partiel, permettant aux fondateurs de continuer leur travail quotidien jusqu’à ce que l’entreprise devienne suffisamment grande pour répondre aux besoins salariaux de leur petite entreprise.

Distributions des bénéfices

Lorsqu’un investissement dans une petite entreprise réussit, il reste des bénéfices pour les propriétaires – au-delà du montant prélevé en salaires et traitements. Les propriétaires peuvent alors décider de réinvestir les bénéfices pour une expansion future, ou ils peuvent déclarer un dividende. Dans le cas d’une société, le dividende est une distribution aux actionnaires. Ce paiement prend la forme d’un tirage au sort pour une société à responsabilité limitée ou société en commandite. Une petite entreprise à propriétaire unique peut utiliser cet argent dans sa vie personnelle, souvent pour se constituer une épargne, acquérir d’autres investissements, comme des actions, des obligations ou des biens immobiliers, et rembourser sa dette.

Le fait qu’un investisseur dans une petite entreprise réinvestisse ou non ses dividendes peut avoir un effet énorme sur sa valeur nette finale. Il n’y a pas de réponse juste ou fausse. Si vous souhaitez vivre mieux maintenant et renoncer à plus de richesse à l’avenir, prendre des dividendes peut être une ligne de conduite rationnelle. Si vous préférez être plus riche à l’avenir et êtes prêt à risquer du capital supplémentaire dans cette poursuite, réinvestir les dividendes peut être une stratégie plus intelligente. Quoi qu’il en soit, lorsque vous dépassez le cadre de l’emploi, les dividendes des bénéfices sont la deuxième source de richesse la plus courante pour les investisseurs dans les petites entreprises.

Bénéfice capitalisé de la vente de l’entreprise

Une fois qu’une entreprise s’est développée au-delà du domaine des petites entreprises, elle pourrait devenir suffisamment attractive pour que des investisseurs extérieurs veuillent la posséder. Lorsque cela se produit, ces investisseurs peuvent proposer d’acheter la société. À quelques exceptions près, la principale source de valeur pour une entreprise en exploitation qui génère un bon rendement du capital est le pouvoir de rentabilité, et non les actifs inscrits au bilan. Par exemple, les machines d’usines de fabrication ne valent pas grand-chose lorsqu’elles sont achetées sur le marché de la liquidation. Pourtant, lorsqu’il est acquis dans le cadre d’une entreprise en cours qui produit de gros bénéfices, il est précieux.

Les investisseurs examineront les bénéfices de l’entreprise et prendront en compte la croissance, les niveaux d’endettement et l’économie de l’industrie dans son ensemble. Si les choses sont attrayantes, elles appliquent souvent un multiple de valorisation au flux de profit. Cette valorisation équivaut au ratio cours / bénéfice dont vous entendez tant parler en bourse. Ainsi, une entreprise qui réalise un bénéfice de 1 million de dollars par an pourrait raisonnablement se vendre pour 10 ou 15 millions de dollars. Ce chiffre correspond à la valeur des bénéfices «capitalisés» de l’entreprise.

Certains propriétaires de petites entreprises créent de nouvelles entreprises dans le seul but de les faire croître au point que les bénéfices peuvent être capitalisés et l’entreprise vendue. Ce changement de propriété est connu en termes financiers comme un «événement de liquidité». Il existe même des types particuliers d’investisseurs qui se concentrent sur cette stratégie d’investissement de niche, tels que les soi-disant «capital-risqueurs» qui soutiennent des entreprises naissantes dans l’espoir de les rendre un jour publiques lors d’une introduction en bourse ou de les vendre à un acteur établi sur un marché.

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