Comment investir dans une petite entreprise pour une croissance des revenus à long terme

Investir dans des entités commerciales aux premiers stades de leur développement présente une excellente opportunité d’augmenter votre patrimoine, surtout par rapport aux stratégies d’investissement plus conventionnelles.

Bien que moins courant, investir dans une petite entreprise peut générer des rendements nets plusieurs fois plus élevés que dans des sociétés cotées en bourse.

Si vous souhaitez créer des actifs stratégiques à long terme dans votre portefeuille, la croissance et le développement des petites entreprises devraient être l’une de vos principales priorités. Nous détaillerons les différents types d’investissements commerciaux et comment vous pouvez commencer à créer de la richesse et à augmenter vos revenus.

Qu’est-ce que l’investissement dans les petites entreprises?

Vous pouvez investir dans une petite entreprise en prêtant des capitaux à l’entreprise ou en achetant des actions de l’entreprise. En prêtant à une entreprise ou en achetant une partie de l’entreprise, vous pouvez obtenir un rendement sous forme d’intérêts, de dividendes ou de plus-value.

Si vous fournissez du capital à une entreprise sous forme de prêt, il sera remboursé au fil du temps, majoré des intérêts.

Si vous achetez des actions, cette propriété vous donnera droit à une partie des revenus de l’entreprise au fil du temps. Cela vous permettra également de profiter de l’expansion de l’entreprise, car vos actions gagneront en valeur avec le temps.

Comment fonctionne l’investissement dans une entreprise?

Qu’une entreprise soit une entreprise en démarrage ou une grande multinationale, les mêmes règles de base s’appliquent.

L’investissement dans une entreprise se fait en prenant une position de dette ou de participation dans une entreprise. S’il est vrai que les deux peuvent produire des rendements prometteurs, il y a des différences cruciales à noter.

Financement par emprunt ou par actions

Savoir comment investir dans les entreprises commence par comprendre les principales différences entre le financement par emprunt et le financement par actions.

Dans le cas de l’investissement par emprunt, l’entreprise emprunte pour vous, l’investisseur. Plutôt que de contracter un prêt bancaire classique, la société a choisi de garantir le financement des entreprises par des investisseurs individuels à un taux d’intérêt déclaré.

Alternativement, les investissements en actions offrent à l’investisseur une participation dans l’entreprise. Techniquement parlant, les propriétaires d’actions d’une entreprise possèdent une partie de l’entreprise (c’est-à-dire quel que soit le pourcentage de l’action) et ont par conséquent droit à une part équivalente des revenus et des dividendes générés par l’entreprise.

Investissements en actions

Les investissements en actions sont un moyen de racheter une entreprise par l’acquisition d’actions de l’entreprise. L’achat d’une participation au capital d’une entreprise vous donne droit à une partie des revenus ou des actifs que l’entreprise génère.

Les principales bourses telles que le Nasdaq et la Bourse de New York sont des marchés où les actions ordinaires sont achetées et vendues. Cette forme d’actions est l’instrument de capitaux propres le plus populaire et c’est généralement ce à quoi les gens se réfèrent lorsqu’ils disent investir dans des actions.

Il existe cependant d’autres moyens d’investir dans des actions que par le biais des bourses nationales. Alors que les échanges peuvent vous aider à investir dans de grandes entreprises multinationales, de nombreux investisseurs réussissent à investir dans des entreprises locales ou de nouvelles entreprises commerciales.

Les investissements en actions peuvent souvent rapporter beaucoup d’argent aux investisseurs, car les cours des actions augmentent avec le temps. Cependant, le cours des actions peut baisser fortement, de sorte que ces investissements comportent un certain degré de risque.

Instruments de dette

Contrairement aux investissements en actions, investir dans une entreprise par le biais d’un financement par emprunt ne vous donne pas droit à une partie des bénéfices de l’entreprise au fil du temps. Au lieu de cela, prêter de l’argent à une entreprise vous donne droit à des paiements réguliers avec intérêts jusqu’à ce que le prêt soit remboursé.

Il s’agit d’une méthode d’investissement à faible risque dans une petite entreprise. Étant donné que les instruments de dette connaissent moins de volatilité sur le marché, leur valeur a tendance à être moins erratique au fil du temps.

Les obligations et les placements hypothécaires sont des formes d’instruments de dette. Ces formes d’investissement sont remboursées à un taux d’intérêt prédéterminé. En cas de liquidation d’une entreprise, les obligataires sont les premiers à recevoir un paiement.

Comment investir dans une petite entreprise

Si vous souhaitez investir dans une entreprise par emprunt ou par capitaux propres, vous devez suivre de nombreuses étapes pour réduire votre risque et améliorer vos chances de générer des rendements positifs.

1. Offres sources

Si vous souhaitez investir dans de petites entreprises, la première chose à faire est de trouver des opportunités d’investissement commercial, c’est-à-dire des entreprises à la recherche de financement.

Gardez à l’esprit que toutes les entreprises ne recherchent pas des investisseurs. Ils peuvent ne pas être prêts à renoncer à la propriété, ou ils peuvent être entièrement prolongés et incapables d’effectuer des remboursements de prêts supplémentaires.

2. Rencontrer les dirigeants de l’entreprise

Une fois que vous avez trouvé une opportunité, il est important de rencontrer les dirigeants de l’entreprise. C’est une excellente occasion de voir ce qu’ils espèrent accomplir et leurs utilisations prévues pour le financement.

C’est l’occasion pour vous de vous faire une idée de l’activité dans laquelle vous investissez et du caractère des dirigeants de l’entreprise. Ces personnes sont vos partenaires potentiels et c’est votre chance de décider si elles sont le type de personnes avec lesquelles vous souhaitez faire des affaires.

3. Faire preuve de diligence raisonnable

La prochaine étape lors d’un investissement dans une petite entreprise consiste à examiner de près l’entreprise ainsi que ses finances et sa viabilité potentielle. Cela peut vouloir dire examiner les livres, examiner les prêts en cours ou examiner une étude de marché pour le produit ou le service que l’entreprise vend.

Vous voudrez peut-être envisager d’effectuer des vérifications des antécédents ou de la solvabilité de la direction de l’entreprise ou d’autres propriétaires.

4. Négocier les conditions

Une fois que vous avez effectué un examen complet de l’entreprise, vous devrez proposer une fiche de conditions ou un exemple d’accord de financement si vous souhaitez offrir un financement à l’entreprise.

Une fois que vous avez élaboré un aperçu détaillé de ce que vous êtes prêt à offrir, vous devez le revoir avec les dirigeants de l’entreprise. Une fois que vous êtes d’accord sur les grands traits, vous pouvez travailler sur les points fins.

5. Clôturez la transaction

Après avoir conclu un accord avec les dirigeants de l’entreprise, vous devrez conclure le pacte de financement pour finaliser votre investissement dans leur entreprise.

C’est à ce moment-là que vous signerez des accords et fournirez le capital que vous avez promis d’offrir. À votre tour, vous recevrez des actions de la société ou un contrat signé reflétant les conditions de votre prêt et indiquant comment et quand il sera remboursé.

Les meilleures entreprises dans lesquelles investir

Voici quelques bonnes entreprises dans lesquelles investir en fonction des prévisions actuelles.

Comptabilité

Avec de faibles frais généraux et des barrières relativement simples à l’entrée sur le marché, les cabinets comptables présentent des opportunités de croissance pour les investisseurs dans les petites entreprises.

Que vous souhaitiez créer votre propre entreprise de services comptables avec des conseillers et des comptables agréés et qualifiés ou que vous souhaitiez acheter des actions d’une entreprise établie, ce secteur dynamique est sur le point de croître dans les années à venir.

Services juridiques
Peu importe où vous vivez, tout le monde a besoin de consulter un avocat de temps en temps. Les services juridiques et les petits cabinets d’avocats spécialisés ont tendance à avoir une demande élevée, sinon constante. Les cabinets d’avocats, avec des frais généraux modérés, sont de solides opportunités pour les investissements dans les petites entreprises.

Bien que le coût du capital humain (c.-à-d. Rémunérer les avocats, les commis et les parajuristes) puisse être élevé, les cabinets d’avocats génèrent en moyenne des marges bénéficiaires nettes élevées. Les cabinets d’avocats les plus rentables des grandes régions métropolitaines peuvent générer des marges allant jusqu’à 50%.

Les domaines les plus rentables des services juridiques comprennent:

Droit de la propriété intellectuelle (c’est-à-dire droit d’auteur, marques de commerce)
Droit des dommages corporels
Loi criminelle
Droit du travail
Fiducies et successions

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *